Tableau de suivi de trésorerie : définition et utilité
Un tableau de suivi de trésorerie correspond à un document qui regroupe l'ensemble des encaissements et des décaissements prévus sur une période donnée. Dans cet outil, sont répertoriées toutes les dépenses et les recettes de l'entreprise, avec une ventilation par catégorie. Le tableau de suivi de trésorerie permet de suivre l'évolution de la trésorerie de l'entreprise en temps réel et ainsi anticiper les éventuelles difficultés financières.
Les différents types de tableaux de suivi de trésorerie
Il existe divers types de tableaux de suivi de trésorerie. Les plus fréquemment utilisés sont :
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Le plan de trésorerie : se concentre sur la gestion de la trésorerie pour les mois à venir. Ce tableau permet de prévoir les prochains paiements et l'état de la trésorerie future.
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Le tableau de flux de trésorerie : suit les flux entrants et sortants de l'entreprise sur une période donnée (mois, trimestre, année). Il permet d'analyser les évolutions de la trésorerie et d'anticiper les problèmes.
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Le tableau de bord de trésorerie : représente les soldes de caisse, les dettes, les recettes et les dépenses. Ce tableau permet d'avoir une vue d'ensemble de la santé financière de l'entreprise et de prendre des décisions stratégiques en conséquence.
Comment élaborer un tableau de suivi de trésorerie efficace ?
La réalisation d'un tableau de suivi de trésorerie demande une certaine méthodologie pour en faire un outil efficace :
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Anticiper les dépenses prévisibles : pour élaborer un tableau de suivi de trésorerie efficace, il est nécessaire de prévoir tous les dépenses prévisibles de l'entreprise pour la période concernée.
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Recenser les recettes : recenser les créances, les factures qui vont être payées ainsi que les autres sources de revenus pour la période concernée.
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Classer les dépenses et les recettes : une fois toutes les dépenses et les recettes énumérées, il convient de les classer par catégorie (fournisseurs, salaires, impôts, loyers, etc.).
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Établir les périodes : définir les périodes à analyser (mois, trimestre, année) et répartir les dépenses et les recettes par périodes correspondantes.
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Anticiper les écarts : après avoir calculé les flux entrant et sortant, il est important d'analyser les écarts entre les prévisions et la réalité.
Les avantages d'un tableau de suivi de trésorerie
L'établissement d'un tableau de suivi de trésorerie présente plusieurs avantages :
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Anticiper les difficultés financières : en disposant d'un outil de suivi précis, l'entreprise peut anticiper les futures difficultés financières et mettre en place des mesures pour y faire face.
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Avoir une vision d'ensemble : un tableau de suivi de trésorerie permet d'avoir une vision claire de l'état de la trésorerie de l'entreprise et de prendre les décisions nécessaires.
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Optimiser la gestion de la trésorerie : un suivi précis permet de dégager des marges de manœuvres pour améliorer la gestion de la trésorerie.
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Faciliter les négociations : disposer d'un tableau de suivi de trésorerie à jour peut faciliter les négociations avec les partenaires de l'entreprise (fournisseurs, banques, investisseurs).
Les outils de suivi de trésorerie
Plusieurs outils de suivi de trésorerie existent. En voici quelques exemples :
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Le modèle de suivi de trésorerie Excel : il s'agit d'un modèle proposé par le site La Compte pour Moi. Il est gratuit et téléchargeable pour permettre de suivre les encaissements et les décaissements mensuels de l'entreprise.
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Le plan de trésorerie Excel : un modèle Excel gratuit proposé par le site Créer Entreprise qui permet de suivre les finances de l'entreprise en temps réel.
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Tableau des flux de trésorerie de Microsoft 365 : un modèle proposé par Microsoft Office, permettant de suivre et d'analyser les flux de trésorerie de l'entreprise.
Conclusion
Un tableau de suivi de trésorerie est un outil indispensable pour toutes les entreprises, quelle que soit leur taille. Il permet de suivre la santé financière de l'entreprise en temps réel, anticiper les difficultés et prendre les décisions nécessaires pour optimiser la gestion de la trésorerie de l'entreprise. L'établissement d'un tableau de suivi de trésorerie demande cependant une certaine méthodologie et la mise en place de processus précis pour être efficace. Les modèles de suivi de trésorerie Excel et les autres outils disponibles sur le marché peuvent aider les entreprises à élaborer leur propre tableau de suivi de trésorerie et à mieux gérer leur trésorerie.
Sources :
- Le coin des entrepreneurs : Tableau de trésorerie Excel à télécharger et conseils d'utilisation.
- Cacomptepourmoi.fr : Modèle suivi de trésorerie (Excel - À télécharger)
- Fiducial : Votre outil de suivi de trésorerie après la crise du COVID-19
- Appvizer.fr : Suivi de trésorerie : avantages, méthode + modèle gratuit à ...
- Office Templates - Microsoft 365 : Tableau des flux de trésorerie
- WikiCréa : Plan de trésorerie : un modèle sur Excel, simple et gratuit
- Officéo : 5 étapes clés & 3 outils pour la réussir
- Turbopilot.info : Modèle de tableau de suivi de trésorerie Excel
Plan de trésorerie Excel : modèle gratuit à télécharger - Sellsy
go.sellsy.com/blog/plan-de-...La trésorerie est un élément essentiel de la gestion d’une entreprise. Il est donc important de garder un œil sur le flux de trésorerie et de le documenter. Pour ce faire, la meilleure pratique est de mettre en place un tableau de suivi de trésorerie.
Un tableau de trésorerie permet de tracer et de documenter le flux de trésorerie. Il peut être utilisé pour prévoir les entrées et sorties de fonds, ainsi que le solde total. Le tableau de trésorerie peut être rédigé à la main ou créé dans un tableur ou un logiciel comptable.
La mise en place d’un tableau de trésorerie est essentiel pour planifier les finances de l’entreprise et prendre des décisions financières intelligentes. Il peut également être utilisé pour identifier les tendances à court terme et à long terme des flux de trésorerie et adapter le plan à ces tendances.
En tant que propriétaire d'entreprise, je veille à ce que ma trésorerie soit bien gérée et documentée. J'ai mis en place un tableau de trésorerie qui me permet de suivre mes flux de trésorerie ainsi que mes soldes. Cela me permet de mieux comprendre mes finances et de prendre des décisions éclairées pour la gestion de mon entreprise.